Rekonsiliasi Bank
Rekonsiliasi Bank adalah proses mencocokkan catatan transaksi di sistem RetailOS dengan mutasi rekening bank. Proses ini penting untuk memastikan semua pembayaran non-tunai dan setoran telah diterima oleh bank.
Pengenalan
Rekonsiliasi bank meliputi:
- Mencocokkan setoran tunai dari toko dengan mutasi bank
- Memverifikasi settlement EDC (kartu debit/kredit) dari bank acquiring
- Mencocokkan settlement QRIS dan e-wallet
- Mengidentifikasi selisih atau transaksi yang belum terhitung
Cara Menggunakan
Import Mutasi Bank
- Buka HO Finance Portal > Keuangan > Rekonsiliasi Bank
- Pilih rekening bank yang akan direkonsiliasi
- Klik Import Mutasi
- Upload file mutasi bank (format CSV/Excel/OFX)
- Atau input manual per transaksi
Proses Matching
Sistem otomatis mencocokkan transaksi berdasarkan:
- Tanggal
- Jumlah
- Referensi/keterangan
Hasil matching:
| Status | Keterangan |
|---|---|
| Matched | Transaksi cocok antara sistem dan bank |
| Unmatched (Sistem) | Ada di sistem tapi belum ada di bank |
| Unmatched (Bank) | Ada di bank tapi belum ada di sistem |
| Partial Match | Jumlah atau tanggal sedikit berbeda |
Review dan Finalisasi
- Review setiap transaksi unmatched
- Cocokkan manual jika perlu
- Untuk transaksi bank yang belum ada di sistem, buat jurnal penyesuaian
- Klik Finalisasi Rekonsiliasi
Catatan
Settlement EDC biasanya masuk ke bank 1-2 hari setelah transaksi. Ini normal dan bukan selisih.
FAQ
Q: Kenapa jumlah settlement EDC berbeda dengan total transaksi kartu? A: Bank memotong MDR (Merchant Discount Rate) dari settlement. Selisih ini adalah biaya EDC yang perlu dicatat sebagai beban.
Q: Seberapa sering harus melakukan rekonsiliasi bank? A: Minimal mingguan, idealnya harian untuk bank utama.
Halaman Terkait
- Settlement Harian - Settlement toko
- Chart of Accounts - Akun bank
- Laporan Keuangan - Laporan arus kas